Si llevas años haciendo aportaciones mensuales a tus fondos indexados en MyInvestor, reconstruir tu cartera a mano en cualquier herramienta es un suplicio: decenas de suscripciones, algún traspaso, quizá algún reembolso puntual. En esta guía verás cómo exportar tus movimientos de MyInvestor e importarlos en CoreBalance en un par de minutos, qué hace exactamente el importador con tu archivo y qué revisar cuando algo no cuadra.

Como siempre en CoreBalance, todo el proceso ocurre en tu navegador: el CSV no se sube a ningún servidor.

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1. Por qué importar en lugar de teclear

Podrías limitarte a copiar el valor actual de cada fondo, y para calcular un rebalanceo puntual eso basta. Pero al importar tus movimientos reales ganas dos cosas:

• Tu precio medio ponderado real. CoreBalance reconstruye tus posiciones a partir de las operaciones, en orden cronológico, con el mismo método de coste medio que verías en tu bróker.
• Cero errores de transcripción. Con 40 o 50 aportaciones acumuladas, un dedo bailado en una cifra pasa desapercibido durante meses.

Si estás montando tu primera cartera indexada, quizá te interese antes la guía de la cartera Bogleheads para principiantes en España.

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2. Cómo exportar tus movimientos desde MyInvestor

MyInvestor no tiene un botón único de “exportar todo”, y su interfaz cambia con cierta frecuencia, así que toma estos pasos como orientación general:

1. Inicia sesión en la web de MyInvestor (desde ordenador suele ser más cómodo que desde la app para descargar archivos).
2. Ve a la sección de Inversiones > Fondos de inversión y entra en el detalle de tus posiciones o en el histórico de órdenes/movimientos.
3. Busca la opción de descargar o exportar el listado. Según la pantalla, MyInvestor ofrece el archivo en formato CSV o Excel.
4. Si solo te ofrece Excel (.xlsx), ábrelo y guárdalo como CSV antes de importarlo: CoreBalance lee archivos CSV, con separador de coma o de punto y coma (el punto y coma es el habitual en los exports españoles y se detecta automáticamente).

Lo importante es que el archivo final contenga, en columnas, al menos: el nombre del fondo o su ISIN, las participaciones, el importe y la fecha de cada operación. Una columna de “Estado” y otra de “Tipo de operación” ayudan a afinar el resultado, como verás ahora.

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3. Importar el CSV en CoreBalance

1. Abre el dashboard de CoreBalance y entra en la gestión de activos.
2. Pulsa el botón de importar CSV y arrastra tu archivo.
3. CoreBalance analiza las cabeceras y, si reconoce el formato de MyInvestor con confianza suficiente, pasa directamente a la vista previa de posiciones.
4. Los ISIN se resuelven automáticamente a tickers con cotización, para que los precios se actualicen solos a partir de ese momento.
5. Revisa la lista, desmarca lo que no quieras traer, asigna la categoría (núcleo, satélite o acciones) y confirma.

¿Qué pasa si CoreBalance no reconoce mi archivo?

Nada grave: entra en juego el mapeo manual de columnas. Si la detección automática no alcanza confianza suficiente, CoreBalance te muestra las columnas de tu archivo para que indiques tú cuál es el nombre, el ISIN, las participaciones y el precio o importe. Ese mapeo se guarda en tu navegador asociado a la estructura del archivo, de modo que la próxima vez que importes un CSV con las mismas columnas se aplica solo. Además, si el detector específico se equivoca y no logra extraer nada, existe un importador genérico de respaldo que intenta interpretar la tabla por heurísticas.

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4. Qué hace exactamente el importador con tu CSV

Esto no es marketing: es lo que hace el código, línea a línea.

• Detección: el detector de MyInvestor busca en las cabeceras marcadores como nombre del fondo, ISIN, participaciones, valor liquidativo, importe, fecha de la orden o estado. Con tres o más coincidencias, la confianza es alta y se salta el mapeo manual.
• Filtro por estado: si el archivo tiene columna Estado, solo se procesan las filas finalizadas o ejecutadas. Las órdenes pendientes o canceladas se descartan (y se listan como filas omitidas, con su motivo).
• ISIN obligatorio: cada fila necesita un ISIN válido. Si no hay columna de ISIN pero el código aparece dentro del nombre del fondo, el importador lo extrae del propio texto. Sin ISIN, la fila se omite.
• Tipos de operación: se interpretan como aumento de posición las filas cuyo tipo contiene suscripción, compra, aportación o entrada; y como disminución las que contienen reembolso, venta o salida. Un traspaso queda cubierto por sus dos patas: “traspaso entrada” y “traspaso salida”. Si no hay columna de tipo pero la fila tiene participaciones y estado finalizado, se asume que es una compra.
• Precio por participación: si tu archivo trae una columna de precio o coste medio, se usa; si no, se calcula como importe ÷ participaciones. Los formatos numéricos europeos (1.234,56 €) y las fechas DD/MM/AAAA se interpretan correctamente, y el importe se asume en euros.
• Agregación en coste medio ponderado: todas las operaciones se ordenan cronológicamente y se reducen a una posición por ISIN. Las compras suman participaciones y coste; las ventas restan participaciones y reducen el coste total proporcionalmente, sin alterar el precio medio de lo que queda. Las posiciones que acaban a cero no se importan.

El resultado son tus posiciones consolidadas (participaciones + precio medio), que se cargan como holdings de tu cartera.

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5. El caso especial de MyInvestor: traspasos entre fondos

Los traspasos son la operación estrella del inversor indexado español, porque permiten rebalancear en MyInvestor sin pagar impuestos. Y tienen una peculiaridad al importarlos que conviene entender.

¿Cómo trata CoreBalance los traspasos al importar?

Cada traspaso se procesa por sus dos patas: la salida se resta del fondo de origen y la entrada se suma al fondo de destino, al valor liquidativo de la fecha del traspaso. Es la forma correcta de reconstruir cuántas participaciones tienes y a qué precio medio operativo entraste en cada fondo.

[!IMPORTANT] Ese precio medio es el operativo, no el fiscal. En España, los traspasos entre fondos conservan a efectos de Hacienda el precio y la fecha de adquisición originales; tu bróker es quien custodia ese dato fiscal. CoreBalance es una herramienta de rebalanceo y seguimiento, no un sustituto del informe fiscal de tu entidad.

Además, una vez importada la cartera, el libro de transacciones del dashboard incluye un tipo de operación traspaso (transfer) junto a compra, venta y dividendo: al registrar la pata de entrada de un traspaso futuro, las participaciones y su coste se incorporan a tu posición igual que una compra al valor liquidativo de ese día.

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6. Problemas comunes

• “Se han omitido varias filas”. Casi siempre son órdenes no finalizadas, filas sin ISIN o filas con cero participaciones. CoreBalance te muestra el detalle de cada fila omitida y el motivo; revísalo antes de asumir que falta algo.
• El archivo es .xlsx. Guárdalo como CSV desde Excel o LibreOffice. El separador (coma o punto y coma) da igual: se detecta solo.
• Detecta otro bróker o no detecta nada. Usa el mapeo manual de columnas; se recordará para la próxima vez.
• El precio medio no coincide exactamente con MyInvestor. Comprueba que el histórico exportado está completo (desde la primera aportación) y recuerda la diferencia entre coste operativo y coste fiscal en fondos con traspasos.
• Un fondo aparece sin ticker. Si el ISIN no se resuelve automáticamente, puedes buscarlo y asignarlo a mano desde la propia vista previa.

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7. Después de importar: a rebalancear

Con tus posiciones y tu precio medio cargados, viene lo útil: define el peso objetivo de cada fondo, y cada vez que aportes ahorro nuevo CoreBalance te dirá cuántos euros meter en cada fondo para que la cartera vuelva sola a su sitio, sin vender nada. Si aún no tienes clara la mecánica, aquí tienes la guía completa de cómo rebalancear una cartera indexada.

Importar el histórico se hace una vez; la disciplina de aportar y rebalancear es la que hace el resto durante las próximas décadas.