CoreBalance vs
Portfolio Performance
¿Buscas un análisis exhaustivo e histórico de tu cartera o necesitas un método ágil y privado para rebalancear tus fondos indexados cada mes?
CoreBalance
La alternativa moderna, local-first y enfocada en el rebalanceo
Una herramienta web ultrarrápida diseñada exclusivamente para inversores pasivos. Calcula tus aportaciones y traspasos al céntimo en segundos, manteniendo tus datos 100% privados en tu propio navegador.
Portfolio Performance
El gigante clásico de escritorio para analistas detallistas
Un software de escritorio de código abierto sumamente potente. Ideal para registrar transacciones históricas al céntimo, calcular retornos ponderados (TWR) y analizar dividendos, a cambio de una alta complejidad.
Tabla Comparativa Directa
| Característica | CoreBalance | Portfolio Performance |
|---|---|---|
| Plataforma | Web y Móvil (Responsive) | Escritorio (Windows, Mac, Linux) |
| Curva de Aprendizaje | Nula (Segundos) | Muy alta (Horas de tutoriales) |
| Privacidad de datos | Excelente (Local-first en tu navegador) | Excelente (Archivo local en tu disco duro) |
| Cálculo de Rebalanceo | Automático y optimizado para aportaciones | Manual mediante reglas de desvío complejas |
| Importación de Transacciones | Libro de transacciones propio (compras/ventas/dividendos) + importación CSV multi-broker con precio medio automático | Requerida (mediante PDFs bancarios o CSV) |
| Multi-divisa | EUR / USD / GBP con conversión automática | Sí, muy completa |
| Precio | Gratuito y sin anuncios | Gratuito (Código Abierto) |
Diferencia en el Flujo de Trabajo
Comparamos la experiencia del rebalanceo mensual de aportaciones.
Portfolio Performance
- Descargar los PDFs de las operaciones del mes de tu banco comercializador.
- Importar los PDFs al programa y depurar fallos en la detección de nombres/ISIN.
- Crear taxonomías y reglas de rebalanceo manuales.
- Calcular a mano cuánto comprar para cuadrar los desvíos.
- Tiempo estimado: 15-20 minutos.
CoreBalance
- Abrir CoreBalance en el navegador (móvil o PC).
- Saldos actualizados al instante en local.
- Escribir la aportación del mes y obtener las compras idóneas.
- Copiar las operaciones y realizarlas en tu banco.
- Tiempo estimado: 5 segundos.
Pros y Contras: ¿Cuál te conviene más?
Elige CoreBalance si buscas:
- Simplicidad operativa: Configuras tus fondos y actualizas tus saldos en menos de un minuto al mes.
- Optimización del ahorro: Introduce lo que vas a ahorrar este mes y la herramienta calcula de forma exacta cuánto destinar a cada fondo.
- Acceso rápido multidispositivo: Consúltalo y actualízalo desde el teléfono móvil cómodamente sin instalar software de PC.
Elige Portfolio Performance si buscas:
- Análisis histórico profundo: Gráficas de rentabilidad ponderada en el tiempo (TWR) y comparativas contra benchmarks.
- Fiscalidad avanzada y benchmarks: Retenciones por país, TWR/MWR y comparación contra índices.
- Inversión activa o trading: Soporte avanzado para opciones, futuros y acciones individuales con múltiples operaciones diarias.
Preguntas Frecuentes
¿Puedo usar ambas aplicaciones a la vez?
Sí. Muchos inversores usan Portfolio Performance en el PC para analizar el rendimiento anual y CoreBalance en el móvil o navegador para calcular el rebalanceo mensual rápido de forma muy ágil.
¿Por qué elegir CoreBalance si Portfolio Performance tiene más métricas?
Por simplicidad y usabilidad móvil. Portfolio Performance requiere configurar cotizaciones externas complejas de Yahoo Finance o AlphaVantage que fallan recurrentemente. CoreBalance ofrece una interfaz limpia donde todo funciona a la primera.
¿Listo para rebalancear tu cartera de forma sencilla?
Prueba CoreBalance de forma totalmente gratuita. Sin cuentas, sin registros, y 100% privado en tu navegador.